Strona domowa / Bez kategorii / Sukcesja w firmach rodzinnych. Jak przekazać biznes kolejnemu pokoleniu

Sukcesja w firmach rodzinnych. Jak przekazać biznes kolejnemu pokoleniu

Sukcesja w firmach rodzinnych to jedno z najważniejszych wyzwań stojących przed właścicielami rodzinnych biznesów. Choć wielu przedsiębiorców koncentruje się na bieżącej działalności i maksymalizacji zysków, kluczowe znaczenie ma zaplanowanie przyszłości biznesu, aby zapewnić jego trwałość i przekazanie w odpowiednie ręce. Sukcesja to jednak złożony proces, który wymaga przemyślanych decyzji prawnych, finansowych i, co równie ważne, psychologicznych. W jego przeprowadzeniu pomaga klientom Bank Pekao S.A. ze swoim pierwszym w Polsce bankowym Family Office.

sukcesja

Dlaczego sukcesja jest tak istotna?

Sukcesja jest naturalnym etapem w cyklu życia firmy, jednak dla wielu przedsiębiorców pozostaje tematem trudnym, często odkładanym na później. Według raportu Banku Pekao S.A. „Od założyciela do następcy”, polski rynek wkracza obecnie w fazę, gdzie zmiana pokoleniowa staje się koniecznością – rośnie liczba przedsiębiorców w wieku emerytalnym, którzy muszą zdecydować o przyszłości swoich firm. Tymczasem aż 80% właścicieli chciałoby, aby ich dzieci przejęły rodzinny biznes, ale zaledwie 15% sukcesorów wyraża taką gotowość.

Sukcesja nie dotyczy wyłącznie przekazania majątku. To także kwestia odpowiedniego przygotowania sukcesorów do przejęcia zarządzania oraz budowy relacji opartych na zaufaniu –zauważa Hubert Królak Dyrektor ds. Rozwoju Bankowości Prywatnej w Banku Pekao S.A. – Temat sukcesji w ostatnim czasie dość często pojawia się w debacie publicznej, jednak przedstawiany jest głównie od strony prawno-podatkowej. Zapominamy o aspektach psychologicznych. Aż 75% powodzenia procesu sukcesji zależy właśnie od nich oraz umiejętności prowadzenia dialogu w rodzinie – dodaje.

Scenariusze sukcesji – nie tylko rodzina w centrum uwagi

Każda firma jest inna, dlatego scenariusze sukcesji mogą znacząco się różnić:

Sukcesja w rodzinie
Gdy przedsiębiorca planuje przekazanie firmy dzieciom lub innym bliskim członkom rodziny, proces ten powinien być starannie zaplanowany i realizowany stopniowo. Kluczowe jest nie tylko przekazanie formalnych ról i odpowiedzialności, ale także zapewnienie, że seniorzy mają zabezpieczone środki na emeryturę, bez uszczerbku dla płynności finansowej przedsiębiorstwa.

Sukcesja poza bliskimi
Jeśli w rodzinie brakuje sukcesorów lub nie są oni zainteresowani prowadzeniem biznesu, rozwiązaniem może być przekazanie firmy zaufanym menedżerom. To rozwiązanie wymaga jednak odpowiednich struktur prawnych i finansowych, takich jak zarząd sukcesyjny czy przekształcenia firmy w spółkę.

Sprzedaż lub zarząd zewnętrzny
Gdy brak sukcesorów oraz zainteresowanych pracowników, przedsiębiorcy mogą zdecydować się na sprzedaż firmy lub powołanie zewnętrznego zarządu. Ważne, aby proces ten był poprzedzony audytem prawnym i finansowym.

Fundacje rodzinne – nowe narzędzie sukcesji w Polsce

Od 2023 roku polscy przedsiębiorcy mają do dyspozycji nowe narzędzie – fundacje rodzinne. Są one dedykowane przede wszystkim ochronie majątku rodzinnego oraz zapewnieniu ciągłości działalności firm. W ciągu 10 miesięcy od wejścia w życie ustawy zarejestrowano ponad 700 fundacji, co świadczy o ich rosnącej popularności.

Fundacja rodzinna to jednak nie tylko narzędzie sukcesji – może pełnić funkcję platformy inwestycyjnej, skarbca rodzinnego czy podmiotu holdingowego. Jak podkreślają eksperci Banku Pekao S.A., decyzja o założeniu fundacji powinna być poprzedzona analizą sytuacji majątkowej i rodzinnej, a jej ostateczna rola zależy od indywidualnych potrzeb fundatora i jego rodziny biznesowej.

Family Office – kompleksowe wsparcie dla firm rodzinnych

Jednym z kluczowych partnerów w procesie sukcesji może być Family Office, które oferuje kompleksowe usługi doradcze i inwestycyjne. Na rynkach zachodnich, takich jak Niemcy czy Szwajcaria, Family Office to standard. W Polsce ich rola dopiero się rozwija, jednak już teraz stanowią nieocenione wsparcie dla rodzin biznesowych. W zeszłym roku Bank Pekao S.A. wychodząc naprzeciw oczekiwaniom klientów uruchomił pierwsze w Polsce bankowe Family Office, które wspiera rodziny biznesowe w planowaniu procesów sukcesyjnych  i zarządzaniu majątkiem rodzinnym.

Sukcesja w duchu ESG – nowe podejście młodego pokolenia

Nowe pokolenie sukcesorów coraz częściej stawia na inwestycje zgodne z zasadami zrównoważonego rozwoju (ESG). Jak zauważa Agnieszka Dziewicka, Senior Family Officer w Banku Pekao S.A, właściciele firm rodzinnych nie skupiają się już wyłącznie na akumulacji bogactwa, lecz także na inwestycjach przynoszących korzyści społeczne i środowiskowe.

– Family Office Banku Pekao S.A. wspiera takie podejście, oferując rozwiązania łączące tradycyjne strategie inwestycyjne z filantropią oraz innowacyjnymi modelami, jak np. filantropia wysokiego ryzyka. Dzięki temu przedsiębiorcy mogą tworzyć dziedzictwo, które wykracza poza wymiar finansowy, wpływając pozytywnie na społeczeństwo i przyszłe pokolenia – podkreśla Agnieszka Dziewicka z Banku Pekao S.A.

Droga do sukcesji – od wizji do realizacji

Aby sukcesja zakończyła się powodzeniem, przedsiębiorcy powinni skupić się na kilku kluczowych krokach:

  • Zdefiniowaniu celów – co chcemy osiągnąć w procesie sukcesji? Jakie wartości chcemy przekazać kolejnemu pokoleniu?
  • Doborze narzędzi prawnych i finansowych – czy fundacja rodzinna, zarząd sukcesyjny, czy może sprzedaż firmy będzie najlepszym rozwiązaniem?
  • Dialogu i edukacji sukcesorów – zbudowanie zaufania oraz przygotowanie młodszego pokolenia do przejęcia odpowiedzialności.
  • Współpracy z ekspertami – doradcy Family Office Banku Pekao S.A. pomogą w budowie strategii sukcesji oraz w zarządzaniu majątkiem zgodnie z przyjętymi założeniami.

– Każda sytuacja i każdy przypadek jest inny. Odbywa się to stopniowo poprzez budowanie wzajemnego zaufania. Z doświadczenia wiem, że ludzie zaczynają zdawać sobie sprawę z tego co jest dla nich najważniejsze w momencie, gdy ktoś ich naprawdę wysłuchał. Poczucie bycia wysłuchanym buduje zaufanie. Czasami wymaga to wielogodzinnych rozmów i traktowania się po partnersku, a efektem takiej pracy jest dialog dotyczący istoty wspólnej sprawy – wyjaśnia Agnieszka Dziewicka, Senior Family Officer w Banku Pekao S.A.

Podsumowując, sukcesja to proces wielowymiarowy, który wymaga zarówno odpowiednich narzędzi, jak i długofalowego podejścia. Dzięki nowym rozwiązaniom, takim jak fundacje rodzinne czy usługi Family Office, polscy przedsiębiorcy zyskują możliwość profesjonalnego zaplanowania przekazania swojego dziedzictwa. Warto podjąć ten wysiłek już teraz, by zapewnić firmie stabilną przyszłość oraz zrealizować swoje cele – zarówno finansowe, jak i społeczne.

 

*materiał promocyjny Banku Pekao S.A.

O Agata Szymczak

Project Manager z kilkuletnim doświadczeniem dziennikarskim, redaktorskim i wydawniczym. Ukończyła studia dziennikarskie na Uniwersytecie Adama Mickiewicza w Poznaniu. Autorka artykułów i wywiadów, redaktor wydań magazynów specjalistycznych.

Zobacz również

Oddam firmę rodzinną w dobre ręce artykuł 1

Oddam firmę rodzinną w dobre ręce

„Oddam firmę rodzinną w dobre ręce”, czyli zadanie, z którym mierzą się właściciele firm rodzinnych, …

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *

Witryna wykorzystuje Akismet, aby ograniczyć spam. Dowiedz się więcej jak przetwarzane są dane komentarzy.